質問者様のおっしゃる通り、死亡条件で残債が消えるローン商品があります。団信や三大疾病付と言われている商品です。ただし、この商品ですが５０歳以降に借換えをすると使用できなくなるとか、いろいろ制限がある場合があります。

質問者様のお父様がどのようなローンを組まれていたのか？　その条件がどういったものなのか？を先に調べる必要があります。

もし、よろしければお父様のローン契約書をお持ちの上、ご来店ください。